Instruments Financiers: compréhension et utilisation

 Introduction aux Instruments Financiers 

• Définition et classification des instruments financiers : actions, obligations, produits dérivés, etc. 
• Rôles et usages des instruments financiers dans les marchés financiers et dans la gestion des risques. 
• Cadre réglementaire et normes internationales (Bâle III, MiFID II). 

Atelier pratique : 

• Identification et classification d’instruments financiers à partir de cas concrets. 

Actions et Obligations 

Actions : 

• Concepts clés : capital, dividendes, valorisation. 
• Différents types d’actions : ordinaires, préférentielles. 
• Stratégies d’investissement et de gestion des portefeuilles. 

Obligations : 

• Mécanismes de fonctionnement : taux d’intérêt, échéance, valeur nominale. 
• Calcul du rendement et évaluation des risques. 
• Obligations spécifiques : souveraines, corporatives, convertibles. 

Atelier pratique : 

• Simulation d’une prise de décision d’investissement en actions et en obligations en fonction de profils de risque spécifiques. 

Produits Dérivés 

• Concepts fondamentaux : options, contrats à terme, swaps. 
• Utilisation des produits dérivés pour la couverture, la spéculation, et l’arbitrage. 
• Risques associés et méthodes de gestion. 

Atelier pratique : 

• Étude de cas : utilisation d’une option pour couvrir un portefeuille contre des fluctuations de marché 

Instruments Monétaires et Produits Structurés Instruments monétaires : 

• Fonctionnement des titres à court terme (bons du Trésor, certificats de dépôt, papier commercial). 
• Gestion de la liquidité à travers les instruments monétaires. 

Produits structurés : 

• Construction et personnalisation selon les besoins des investisseurs. 
• Analyse des avantages et risques spécifiques. 

Atelier pratique : 

• Construction d’un produit structuré fictif pour répondre à un besoin client spécifique. 

Instruments de Change et de Matières Premières Instruments de change : 

• Fonctionnement des marchés des devises et contrats de change à terme. 
• Stratégies de couverture contre les risques de change.

Instruments liés aux matières premières : 

• Typologie des produits (contrats à terme, options). 
• Impact des fluctuations des prix sur les stratégies d’investissement. 

Atelier pratique : 

• Simulation d’une couverture contre le risque de change pour une entreprise internationale. 

Stratégies et Gestion des Risques 

• Élaboration de stratégies d’investissement en fonction des objectifs et profils de risque. 
• Évaluation des performances d’un portefeuille d’instruments financiers. 
• Techniques de gestion des risques financiers à travers la diversification et la couverture. 

Atelier pratique : 

• Évaluation d’un portefeuille d’investissement fictif et proposition d’optimisations.