OPÉRATIONS LOCALES : gestion des transactions et conformité reglementaire

 Les Fondamentaux des Opérations Bancaires Locales 

• Rôles et responsabilités dans la gestion des transactions locales. 
• Types de transactions bancaires (virements, chèques, prélèvements, etc.). 
• Cadre réglementaire applicable aux opérations bancaires locales.

 Atelier pratique : Cartographie des processus de traitement d’une transaction locale dans une banque fictive. 

Gestion Efficiente des Transactions 

• Optimisation des flux transactionnels et réduction des délais de traitement. 
• Suivi et gestion des incidents (erreurs de saisie, rejets de transactions). 
• Évaluation des outils digitaux et solutions automatisées pour les transactions. 

Atelier pratique : Analyse d’un scénario d’incident transactionnel et proposition d’un plan de correction. 

Conformité Réglementaire dans les Opérations Bancaires 

• Identification des réglementations locales clés (AML/CFT, protection des données). 
• Gestion des obligations liées aux rapports aux autorités. 
• Procédures de contrôle pour assurer la conformité des transactions.

Atelier pratique :Simulation d’un contrôle de conformité sur des transactions fictives : analyse et corrections. 

Prévention des Fraudes et Gestion des Risques

• Typologies de fraudes dans les opérations locales et moyens de détection. 
• Mise en place de contrôles internes pour limiter les risques. 
• Gestion des litiges et communication avec les clients et régulateurs. 

Atelier pratique : Étude de cas : détection d’une fraude dans un processus transactionnel.  

Évaluation et Suivi des Performances Opérationnelles 

• Mise en place d’indicateurs de performance pour les opérations locales. 
• Suivi et optimisation des processus pour améliorer la qualité des services. 
• Élaboration de rapports d’audit des transactions locales. 

Atelier pratique :Rédaction d’un rapport sur la performance opérationnelle et présentation des recommandations.